Блокировка Переводов В Онлайн Казино

Депутаты Госдумы Александр Хинштейн и Сергей Жигарев во вторник, 23 марта, внесут в нижнюю палату законопроект, предусматривающий внесудебную блокировку сайтов, через которые участники переводят средства за незаконную игру.  

«Законопроект разработан в целях совершенствования механизмов противодействия незаконной деятельности по организации и проведению лотерей и азартных игр в интернете путем ограничения переводов денежных средств по поручениям физических лиц прямо либо через иностранных поставщиков платежных услуг в пользу организаторов такой незаконной деятельности», – сказал «Известиям» Хинштейн.

Он отметил, что общая прибыль от деятельности в России нелегальных интернет-казино оценивается в млрд руб.

Авторы документа указали, что ФНС уже имеет право блокировать сайты с нелегальными казино и лотереями. Доступ ограничен более чем к нелегальных ресурсов. Но без блокировки платежных механизмов все это лишь полумеры.

Предусматривается создание реестра ФНС, куда включат организаторов лотерей и азартных игр в интернете, которым будет запрещен перевод денежных средств. Сейчас в такой перечень вносят только тех, в отношении кого есть сведения по организации и проведению лотерей с нарушением закона. Авторы законопроекта предлагают включать таких нарушителей в перечень лиц, в пользу которых запрещены денежные переводы.

Этим документом также вводится территориальный признак проведения лотерей и азартных игр. Местом проведения в интернете признается локация в случае соблюдения даже одного из условий, перечисленных в законопроекте.

К ним относятся место жительства в России участника лотереи, нахождение банка на территории страны, регистрация сетевого адреса участника лотереи в РФ, а также если международный код страны абонентского номера, который используется игроком при оплате за участие в лотерее или азартной игре, присвоен России.

В Госдуму внесён законопроект, предлагающий во внесудебном порядке блокировать сайты, через которые осуществляются переводы денежных средств в пользу незаконных онлайн-казино и лотерей; решение о блокировке будет принимать Федеральная налоговая служба.

В пояснительной записке отмечается, что сейчас действующие меры ограничения платежей в пользу незаконных организаторов азартных игр и онлайн-лотерей неэффективны.

ОБНОВЛЕНО: Закон подписан и опубликован в июле года.

По существующему законодательству ФНС вносит организаторов онлайн-лотерей и азартных игр в Интернете в перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об осуществлении ими деятельности по организации и проведению лотерей с нарушением законодательства РФ, или перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об осуществлении ими такой деятельности с нарушением законодательства.

Теперь нарушители будут попадать в перечень лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств.

Банки обязаны отказывать в проведении операции по переводу денежных средств, в том числе электронных денежных средств, по поручению физического лица прямо либо через иностранных поставщиков платёжных услуг в пользу лиц, включённых в этот перечень лиц. Платёжный агент, а также оператор связи, оператор почтовой связи не вправе осуществлять приём платежей физических лиц в пользу лиц, включённых в указанный перечень.

Законопроектом предлагается установить, что кредитная организация, платёжный агент, оператор связи, оператор почтовой связи не вправе заключать договор с теми, кто попал в перечень. Заключенные договоры с такими лицами подлежат расторжению в месячный срок со дня размещения на официальном сайте ФНС России перечня лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств.

Также законопроектом предусмотрено наделение ФНС России полномочиями по ведению и размещению на своём официальном сайте ряда других перечней, в частности, перечня лицензированных организаторов азартных игр и лотерей; списка иностранных платежных систем, переводящих деньги в пользу нелегальных онлайн-казино; иностранных банков, принимающих подобные онлайн-платежи.

Предусматривается право ФНС принять решение, являющееся основанием для включения доменных имён и (или) указателей страниц сайтов, а также сетевых адресов в Единый реестр запрещённых ресурсов в отношении сайтов, информационных систем, программ для электронных вычислительных машин, «используемых физическими лицами для совершения действий по переводу денежных средств, в том числе электронных денежных средств, в качестве оплаты за участие в азартной игре и (или) лотерее через иностранных поставщиков платежных услуг, включенных в перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в адрес нелегальных операторов азартных игр, либо в перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в адрес нелегальных операторов лотерей и распространителей».

В пояснительной записке к законопроекту указано, что его принятие также потребует внесение изменений в Кодекс РФ об административных правонарушениях. Сроки подготовки изменений – одновременно с принятием законопроекта.

• Штрафы ЦБ из-за несанкционированного траффика
• Снижение лояльности клиентов из-за негативного упоминания в медиа ресурсах
• Рост потерь от мошенничества через каналы нелегальных казино

• Обнаружение схем с воссозданием мошенниками алгоритма работы банка путем дублирования механизма для переводов и платежей на сайты нелегальных онлайн-казино (реверс инжиниринг)
• Определение мошеннических механизмов запросов в банк на перевод P2P, формирование запроса на странице онлайн-казино
• Обнаружение внедрение несанкционированных денежных переводов P2P на онлайн ресурс казино путем подмены запроса (подмена POST запросов)
• Реализация автоматической блокировки подозрительных платежей в соответствии с критериями ЦБ

• внедрение уникальных алгоритмов для сбора информации о пользователях банка – полная автоматизация процесса
• выявление и блокировка реверс-инжиниринг платежей
• защита P2P переводов от мошеннических схем нелегальных онлайн-казино
• снижение общего объема мошенничеств на 6%
• выполнение требований ЦБ по выявлению и блокировки подозрительных платежей
• защита платежей легальных букмекеров

Законопроектом предлагается внести изменения в статьи Федерального закона № ФЗ «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» и статьи Федерального закона № ФЗ «О лотереях».

Согласно действующему законодательству, Федеральная налоговая служба России вносит организаторов онлайн-лотерей и азартных игр в интернете в соответствующий перечень. Законопроектом предлагается включить нарушителей в перечень лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств.

«Кредитная организация, платежный агент, оператор связи, оператор почтовой связи не вправе заключать договор с лицом, включенным в перечень лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств», — говорится в документе.

Решение о блокировке сайтов будет принимать ФНС, которая получит право направлять в Банк России информацию о выявленных случаях осуществления российскими и иностранными банками онлайн-переводов в пользу лиц из реестра. Сейчас подобная мера допускается только против сайтов самих незаконных лотерей и казино.

Кроме того, предлагается запретить кредитным организациям и операторам связи заключать договоры с онлайн-казино и незаконными интернет-лотереями.

МОСКВА, 15 июня. /ТАСС/. Госдума приняла в третьем, окончательном чтении закон, в соответствии с которым Федеральная налоговая служба (ФНС) сможет инициировать внесудебную блокировку сайтов платежных организаций, через которые игроки переводят деньги нелегальным онлайн-казино и лотереям. Документ инициировали председатель комитета Госдумы по экономической политике Сергей Жигарев и глава комитета по информационной политике Александр Хинштейн.

Закон разработан для совершенствования механизмов противодействия незаконной деятельности по организации и проведению лотерей и азартных игр в интернете путем ограничения переводов денежных средств по поручениям физических лиц прямо либо через иностранных поставщиков платежных услуг в пользу организаторов такой деятельности.

Предусматривается ограничение переводов денежных средств, в том числе трансграничных и электронных денежных средств, по поручениям физических лиц прямо либо через иностранных поставщиков платежных услуг в пользу организаторов незаконной деятельности по организации и проведению лотерей и азартных игр. Вводится перечень лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств, и обязанность кредитной организации отказать в проведении операции по переводу денежных средств лицам, включенным в этот перечень. Также запрещается принимать платежи в пользу лиц, включенных в этот перечень, платежным агентам, операторам связи и операторам почтовой связи.

При этом законом предусматриваются переходные положения, устанавливающие период, в течение которого кредитные организации, платежный агент, оператор связи, оператор почтовой связи, заключившие договоры с этими лицами до принятия законопроекта, обязаны их расторгнуть. Для информирования банков и платежных агентов ФНС будет вести открытый перечень организаторов азартных игр и лотерей, которые имеют разрешения на свою деятельность.

Согласно закону, ФНС наделяется полномочиями по ведению и размещению на своем официальном сайте перечня иностранных банков, оказывающих услуги приема платежей с использованием платежных карт лицам, включенным в перечень лиц, в адрес которых запрещены переводы денежных средств. ФНС получит право направлять в Банк России информацию о выявленных ею случаях переводов денежных средств российскими банками в пользу лиц, включенных в перечень, в адрес которых запрещены переводы денежных средств, и в перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных организаторов азартных игр, для принятия Банком России в отношении таких кредитных организаций и их должностных лиц мер, предусмотренных законодательством.

В закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" вносится запрет на обслуживание лиц, оказывающих услуги через сайт, внесенный в перечень доменов с запрещенной к распространению на территории России информацией, для всех организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. Решение о внесении доменных имен в соответствующий перечень будет принимать ФНС.

Поправки ко второму чтению

Принятыми во втором чтении поправками предусматривается размещение в сети интернет на официальном сайте органа государственного надзора сведений о лицах, включенных в перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей, нелегальных организаторов азартных игр.

Авторами законопроекта выступили Председатель Комитета по экономической политике, промышленности, инновационному развитию и предпринимательству Сергей ЖигаревЖигарев
Сергей АлександровичДепутат Государственной Думы избран по избирательному округу (Щелковский – Московская область) и Председатель Комитета по информационной политике, информационным технологиям и связи Александр ХинштейнХинштейн
Александр ЕвсеевичДепутат Государственной Думы избран по избирательному округу № (Самарский - Самарская область). 

Законопроектом предлагается внести изменения в статьи федерального закона № ФЗ «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» и статьи федерального закона № ФЗ «О лотереях».

Согласно действующему законодательству, Федеральная налоговая служба России вносит организаторов онлайн-лотерей и азартных игр в интернете в соответствующий перечень. Законопроектом предлагается включить нарушителей в перечень лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств.

«Кредитная организация, платежный агент, оператор связи, оператор почтовой связи не вправе заключать договор с лицом, включенным в перечень лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств», — говорится в документе.

Решение о блокировке сайтов будет принимать ФНС, которая получит право направлять в Банк России информацию о выявленных случаях осуществления российскими и иностранными банками онлайн-переводов в пользу лиц из реестра.