Втб Блокирует Выводы С Онлайн Казино

Что говорится в Федеральном Законе

Федеральный Закон № «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» касается всех клиентов банка, которым открыт счет или выдана пластиковая карта. Закон приняли еще в году. Все банки, страховые компании, ломбарды, МФО и другие кредитные организации обязаны соблюдать требования этого закона, а также следить за перемещением денег. Банки регулярно получают инструкции из Центробанка, как отслеживать и анализировать расчетные операций компаний, ИП и частных клиентов.

Цель Федерального Закона описана в Положении 3 П от 2 марта года заключается в том, чтобы выявлять незаконные переводы, операции по обналичиванию и выводу средств за границу. Под подозрение могут попасть, в том числе сложные схемы расчетов физических лиц за услуги и товары. После года дополнительные инструкции только усложняли процесс контроля. Например, стали блокировать счета разных ИП, которые платили налоги с одного IP-адреса.

Согласно Положению 3 П от 2 марта года, цель отслеживания операций – выявление незаконных переводов, фактов обналичивания денег, их незаконного вывода за рубеж

В июне года Банк России предложил концепцию информационного сервиса, с помощью которого клиентов кредитных организацию оценивают по степени риска. Сервис называется «Знай своего клиента». Требования ЗСК в большей степени касаются юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Однако счета физических лиц тоже могут заблокировать при проведении сомнительных операций.

Под подозрение уполномоченных сотрудников банка попадают даже те клиенты, которые не ведут бизнес. Сомнение могут вызвать переводы денег в помощь или в долг родственникам либо поступления безналичной оплаты за подработку на карту или счет.

Виды блокировок по ФЗ

Блокировки по ФЗ отличаются по характеру запрета проведения операции:

Чтобы понять, что делать при блокировке счета по ФЗ, разберитесь, по какой причине приостановлены операции.

Почему заблокировали банковскую карту физическому лицу

Счет физическому лицу по ФЗ блокируют по следующим причинам:

• На счет поступили деньги от юридического лица, а получатель их сразу же обналичил. Чем чаще проходят такие операции, тем подозрительнее выглядит поведение клиента в глазах банка.
• Многократные поступления денег на счет от юридических лиц из одного или сразу нескольких регионов РФ. С такой причиной блокировки чаще всего сталкиваются фрилансеры.
• Поступление сумм от тысяч рублей за одну операцию, но фактически банки могут блокировать карты даже при поступлении тысяч рублей одним переводом.
• Многочисленные переводы денег от физических и юридических лиц общей суммой от тысяч рублей.
• Внесение владельца в межбанковский черный список или в список Росфинмониторинга.
• Внесение отправителя, который перевел деньги на ваш счет, в черный список Росфинмониторинга.
• Заявка на вывод наличными сумм денег от тысяч рублей. Даже если это собственные деньги, которые владелец карты перевел с другого счета самому себе.
• Получение денег на счет по нетипичным или незаконным основаниям. Например, возврат денег за товар, дарение.
• Поступление денег на валютный счет не от родственника и переводы на валютный счет не родственникам.
• Многократное снятие со счета денег, которые перевели со своего счета в другом банке;
• Транзитные переводы денег с вашего счета на счета другим частным клиентам, компаниям и ИП. Под «транзитными» понимают быстрый перевод недавно поступивших сумм.
• Использование карты третьим лицом без разрешения, которое считают хищением.
• Переводы денег по непонятным основаниям.
• Арест счета.

Заранее изучите, что входит перечень операций, которые могут вызвать подозрение у банка

Для блокировки счетов индивидуальных предпринимателей по ФЗ могут быть и другие причины.

Причины блокировки счетов ИП и компаний

Банк считает подозрительным, если компания или ИП:

• неверно оформляет документы,
• неправильно заполняют платежные поручения,
• платит чересчур мало налогов или не сообщают об изменении личных и контактных данных.

Во всех этих случаях банк обязан заблокировать счет и карту по ФЗ.

Если компания по уставным документам занимается одним видом деятельности, а потом неожиданно меняет ее, банк заподозрит незаконность операций. Если при этом изменение деятельности не подтверждено документами, карту блокируют.

Право банков запрашивать документы прописано в ФЗ №, там же прописана обязанность клиентов предоставлять запрашиваемые данные

Данные в платежных документах ИП и компаний должны совпадать с деятельностью организации. Информация обо всех видах деятельности клиента хранится в досье. Если что-то меняется, он обязан подтвердить это новыми документами. Иначе банк расценивает действия клиента, как отмывание денег.

Например, ваша компания оказывает консалтинговые услуги по аренде помещений для офисов. А в платежном поручении указано, что вы закупаете продукцию у сельхозпроизводителя. В глазах сотрудника банка такая сделка выглядит необычно и подозрительно, поэтому ее заблокируют. Чтобы этого избежать, уведомите банк, что у вас пройдет по счету операция нетипичная для вашего основного вида деятельности. Эти все законно, банк проведет эту операцию. Подтверждением для банка послужит договор, где четко указаны все условия сделки.

На какой срок блокируют карту по ФЗ

Период, на который клиенту блокируют карту по ФЗ, может быть срочным и бессрочным.

5 дней. Банк приостанавливает конкретную операцию или другие операции, кроме начисления денег на карту. Срок блокировки включает в себя только рабочие дни, начиная с даты, когда клиент пытался совершить операцию.
30 дней. На месяц счет блокируют по распоряжению Росфинмониторинга, чтобы проверить подозрительную операцию. Если оснований для более длительной блокировки нет, а все запрошенные документы клиент предоставил, обычно доступ к счету и операциям восстанавливают.
Бессрочная блокировка. Карту блокируют без точного срока разблокировки по решению суда. Если держателя карты признали причастным к финансированию терроризма и экстремизма, его пластик разблокируют по ФЗ только тогда, когда суд отменит принятое решение.

На практике все эти сроки увеличиваются в несколько раз. Банки продлевают блокировку карты по ФЗ на весь период рассмотрения документов. Если предоставленных обоснований банку недостаточно, он запросит дополнительные документы для проверки операции. На этот период блокировку снова продлят. Разблокируют карту по ФЗ только тогда, когда подтвердят законность оснований для совершения операции.

Что делать, если карту заблокировали

О блокировке карты по ФЗ вы узнаете из СМС от банка, уведомления в мобильном банке или входящего звонка с телефонограммой. Если получили оповещение о блокировке:

1. Обратитесь в банк лично. Потребуйте документ с обоснованием причин приостановления операций. В нем вы найдете список справок, которые нужно принести в банк для снятия блокировки. Если банк отказывается дать информацию, можно подать жалобу в ЦБ РФ через интернет-приемную. Однако до этого позвоните на горячую линию своего обслуживающего банка и объясните сотрудникам ситуацию.
2. Выясните вид блокировки по ФЗ. Если приостановили только одну операцию, узнайте, решится ли проблема, если вы отмените запрос. Иногда банки соглашаются с таким решением. После отзыва распоряжения клиентом, банк ничего не блокирует, а владелец карты может проводить по ней операции, как и раньше.
3. Представьте сотрудникам документы. Банк укажет что нужно принести для подтверждения легальности операции, с описью. Когда соберете документы и принесете их в банк, попросите сотрудника банка поставить отметку о принятии. Учтите, что до окончания процесса рассмотрения документов счет не разблокируют. А срок блокировки может продлиться до двух-трех месяцев. Приносите сразу все запрошенные документы, так как при отсутствии хотя бы одного, банк откажет в рассмотрении вашего обращения и разблокировке счета.

Если банк просит объяснить происхождение денег, представьте:

• документы 2-НДФЛ,
• налоговую декларацию,
• договор купли-продажи недвижимости, транспорта или другого имущества,
• документы о получении наследства.

Все эти документы желательно хранить на протяжении лет.

Почему важнее не спешить, а разобраться

Банк может заблокировать карту по ФЗ, потребовать закрыть счет и перевести деньги в другой банк. Все операции при блокировке приостановятся, но если вы согласитесь перевести деньги на другой счет безналичным способом, банк разрешит одну операцию. Прежде чем согласиться на это, рассмотрите последствия решения.

При безналичном переводе на другой счет из-за блокировки банк списывает штраф в размере % от суммы, которая хранится на вашей карте. Если не выполнить требование банка, можно попасть в межбанковский черный список. В дальнейшем открытие счета в банках Российской Федерации будет проблематичным или вообще невозможным, так как банки обмениваются информацией о неблагонадежных клиентах.

Чтобы избежать сложностей, не соглашайтесь сразу переводить деньги на другой счет. Попробуйте узнать, по каким причинам банк заблокировал карту, и после этого постарайтесь доказать легальность своих действий.

Существует ряд простых правил, соблюдение которых позволит избежать пристального внимания к себе со стороны банков

Если после рассмотрения документов банк принимает решение о разблокировке счета, можно дальше им пользоваться. В случае если банк отказал в разблокировке по ФЗ без объяснения причин или на незаконных основаниях, подавайте жалобу в ЦБ России. Если даже это не помогло, попытайтесь решить проблему через суд.

Ошибки в поведении клиентов при блокировке карты по ФЗ

Что точно не поможет решить проблему с блокировкой карты по ФЗ, так это скандалы, угрозы и невнимательность к деталям.

Ссоры с сотрудниками банка. Проявляйте сдержанность в общении с работниками банка. И дело не только в проявлении уважения к должностным лицам. В какой-то мере от вашего дружелюбия зависит готовность сотрудника помочь с разблокировкой карты, а также итоговый срок рассмотрения документов.

Кроме того, доброжелательным клиентам сотрудники охотнее помогают в оформлении справок и заполнении заявлений. Если вы будете это делать сами, процесс может затянуться. Если контакт между клиентом и сотрудником банка выстроен правильно будет проще получить подсказу, что и как сделать, чтобы карту разблокировали как можно скорее.

Угрозы жалобами в ЦБ, обращением в суд и прокуратуру. Уполномоченным сотрудникам приходится слышать такие фразы довольно часто. Это неприятно, но они действуют по инструкции, и с точки зрения их обязанностей — всё правильно. Поэтому громкие фразы не возымеют никакого действия. А вот вероятность ведения диалога в конструктивном русле, вы своим поведением сведете к нулю.

Представление неполного пакета документов, а также ложных или ошибочных справок. Все документы отправляйте только в той форме, в какой их запросил банк. Ложную информацию банк все равно выяснит. Это ухудшит ваше положение. Так как добропорядочные клиенты не станут скрывать правду. В итоге разблокировать операции так не получится.

Запутанные, сумбурные и сложные объяснения тоже не выглядят убедительными. Отстаивайте свою правоту, только если точно знаете, что не совершали неправомерных действий. Если вас втянули в непонятную или запутанную схему малознакомые лица, есть вероятность, что в попытке «помочь обналичить деньги», вы стали соучастником коррупционной схемы или пособником финансирования терроризма.

Как избежать блокировки в дальнейшем

Если вас волнует вопрос возможной блокировки по ФЗ, и вы хотите заранее уберечь себя от подозрений банков, воспользуйтесь рекомендациями для владельцев бизнеса:

1. Проводите с карты, на которую вам поступают деньги, не только операции обналичивания, но и обычные «человеческие» операции — оплату ЖКХ, услуг связи, штрафов и налогов, а также переводы по СБП или номеру карты.
2. Не снимайте деньги сразу же, как только они поступили на счет.
3. Старайтесь, чтобы на счету всегда оставались какие-то суммы, поэтому не выводите все деньги под ноль.
4. Если платите кому-то по договору, указывайте номер, дату и содержание операции, то за что переводите деньги. Чем подробнее будет назначение, тем ниже вероятность блокировки.
5. Уведомляйте банк о смене контактных и других персональных данных своевременно.
6. Не проводите операции каждые пять минут или еще чаще. Это выглядит подозрительно. Даже многократные попытки оплаты товара в магазине во время сбоя платежного терминала, может стать причинной для блокировки карты плательщика.
7. Не проводите более 30 операций день. Именно такой лимит еще кажется объективным, если больше — это сомнительно. Хотя ситуации бывают разными. Например, мама из родительского комитета может собирать деньги на поход в театр, поэтому ей могут скидывать деньги все остальные родители детей из класса. Если у банка появятся вопросы, на них стоит ответить как можно быстрее.

Чтобы избежать блокировки своей карты внимательно изучите причины, по которым банк может это сделать. А также не игнорируйте просьбы банка о предоставлении документов и других обоснований. Старайтесь быть дружелюбным и вежливым — это не поможет, если вы нарушаете законы, но если вы порядочный человек, вам проще будет выстроить контакт с сотрудниками банка.

Виды блокировок

Основные причины блокировок в отношении физических лиц

Сроки блокировки

Как банк уведомляет вас о блокировке счета

Алгоритм ваших действий при блокировке

Как это работает на практике

Типичные ошибки, которые не стоит совершать

Получение выигрыша — один из самых приятных моментов для игрока, однако иногда букмекеры отказывают в выплате, ссылаясь на те или иные условия. Мы расскажем: что нужно сделать для снятия выигрыша, по каким основаниям банк или букмекер может заблокировать выплату и как должен действовать игрок, чтобы этого избежать.

Что нужно для вывода средств: три самых важных условия

Главное правило одновременно и очень простое, и очень сложное — соблюдайте правила букмекера, читайте их от начала до конца, выясняйте все нюансы у службы поддержки. И вот 3 главных аспекта, на которые надо обратить внимание вне зависимости от того, какую компанию вы выбрали.

Идентификация

Многие игроки считают отсутствие идентификации перед началом игры преимуществом нелегальных букмекерских контор. Однако вам в любом случае придётся подтвердить личность перед первым заказом денег на вывод.

Помните: нелегальному букмекеру проще закинуть денег, но не вывести их.

Есть и дополнительные риски: сайты офшорных операторов в России блокируются. Вам придётся регулярно обходить блокировки Роскомнадзора, и вы можете на время потерять доступ к личному счету. К тому же зарубежный букмекер способен деактивировать ваш аккаунт, проставить все деньги со счёта или совершить другие противоправные действия, не опасаясь преследования по закону.

При игре у легальных букмекеров вы защищены законом, но подтверждение личности — обязательная процедура перед пополнением баланса. Есть два варианта идентификации, а способы у разных букмекеров могут отличаться:

• При упрощённом варианте, который отличается низкими лимитами на транзакции, подтвердить личность можно на веб-ресурсе букмекера, указав свои данные и предоставив документы, подтверждающие личность или через «Госуслуги».

• Полная идентификация снимает лимиты, но при этом её надо проходить офлайн в офисе Contact или ППС букмекера. Её можно пройти не выходя из дома через Тинькофф ID, но опция есть не у всех БК.

Размещение ставок

Букмекерские конторы платят комиссию платёжным системам за переводы клиентов. Поэтому отыгрыш депозита — необходимое условие для получения выигрыша. Эти условия могут отличаться  в зависимости от конторы. Чаще всего нужно сделать ставки на сумму депозита, в редких случаях — в размере 50% суммы или в двойном размере.

Ряд букмекеров устанавливает минимальный коэффициент для отыгрыша депозита. Обычно это мягкие условия, например от  Однако если этот нюанс не соблюсти, то контора либо откажет в выплате, либо возьмёт комиссию при выводе денег.

Ввод и вывод через одну систему

Для вывода используйте ту же систему, с помощью которой переводили деньги на баланс в БК. При переводе контора связывает данные карты или электронного кошелька с персональным счётом. Это дополнительная мера безопасности не только для букмекера, но и для игрока: даже если ваш логин и пароль узнают хакеры, вывести деньги на свой счёт они не смогут.

Заказать деньги на другой счёт может быть непросто или вовсе невозможно. Для букмекера это вопрос не только безопасности, но и страховки от отмывания денег. В большинстве случаев вам понадобится сделать депозит способом, которым вы хотите воспользоваться для вывода денег со счёта.

Куда выводить деньги с букмекерской конторы: плюсы и минусы разных методов

У российских пользователей востребовано несколько вариантов вывода денег. Разберём преимущества и недостатки каждого.

Дебетовые карты Visa, MasterCard, Maestro, «Мир». Основной плюс метода — распространённость, «пластик» есть у большинства российских граждан. Также у карт высокие лимиты на вывод денег: до рублей в зависимости от букмекера и уровня идентификации. Главный минус — сроки поступления выигрыша: иногда это происходит мгновенно, а иногда нужно ждать от 12 часов до суток.

Электронные кошельки QIWI и ЮMoney. Это самый быстрый вариант снятия денег — в большинстве случаев выплаты осуществляются мгновенно. Также с QIWI и ЮMoney можно расплачиваться в офлайн-магазинах, заказав фирменную карту. Но есть и недостатки — снять на кошельки можно до 15 рублей и за любой перевод вне системы, например на карту или на счёт в банке, будет взиматься комиссия.  

Кошелёк ЦУПИС. Этот метод вывода по сравнению с другими электронными кошельками имеет главный плюс — за 1 раз можно вывести до тысяч рублей. Также в мобильном приложении ЦУПИС есть возможность выпустить виртуальную карту, которой можно расплачиваться в магазинах, пополнять и снимать деньги в банкоматах через МИР PAY (работает фича только на Android). Но при выводе средств может взиматься комиссия:

• на банковскую карту — 1,5% от выводимой суммы (минимум 30 рублей);

• через Систему быстрых платежей — комиссия 0% при выводе до руб. Свыше этой суммы —  0,5%, но не более руб.

Когда нельзя выводить деньги с букмекерской конторы

Букмекерские конторы не дают вывести деньги по ряду причин. Вот самые распространённые:

• не отыгран депозит;

• не выполнены условия бонусной программы;

• не выполнена повторная верификация (запрос на неё поступает в случае подозрений в нечестной игре);

• идёт обработка: если ставка зашла, выигрыш не всегда рассчитывается мгновенно; 

• злоупотребление бонусной программой (бонусхантинг);

• мультиаккаунтинг, то есть создание нескольких счетов;

• участие в синдикатах;

• ставки на договорные матчи;

• потеря пароля с последующим созданием нового аккаунта;

• проблемы на стороне ЦУПИС или банка;

• превышение максимального предела выигрыша.

Подробнее о перечисленных пунктах в материале Школы ставок Legalbet. 

Как действовать, чтобы быстро и легко вывести деньги

Чтобы гарантированно снять деньги после выигрышной ставки, следуйте рекомендациям от Legalbet:

1. Регистрируйтесь на свои подлинные документы и никому их не передавайте.

2. Внимательно читайте правила букмекера, условия участия в бонусных акциях. У каждой компании они отличаются.

3. Выводите деньги тем же способом, каким пополняли счет.

4. Обращайтесь в службу поддержки БК, если вам что-то неясно.

5. Букмекеры проводят денежные операции через Единый Центр учёта переводов интерактивных ставок — ЦУПИС. Если проблема на стороне ЕЦУПИС (об этом вам скажет техподдержка БК), обращайтесь туда. Телефон: 8 ()

Помощь от Legalbet: Рейтинг надежности и Арбитраж

Если вы ставите у легального букмекера и ни один из вышеперечисленных пунктов не помог, составьте жалобу в Арбитраж Legalbet. Наш сервис помогает решать спорные вопросы между букмекером и игроком.

Все жалобы и результаты их рассмотрения мы документируем и сводим в единый отчёт, вот как это выглядит:

Вы можете читать конкретные кейсы, чтобы понять, какие претензии возникают у игроков, а можете сразу посмотреть Рейтинг надежности: в формуле расчёта учтено число жалоб и результаты диалога с букмекером.

О сложных случаях в работе Арбитража в своём блоге рассказал глава отдела Дмитрий Демин.

Почему банки могут блокировать платежи

Многие ставочники заключают пари у зарубежных букмекеров. При этом российским банкам нельзя переводить средства незаконным организаторам азартных игр, внесённым в список на сайте Федеральной налоговой службы (ФНС). Нелегальные БК обходят этот закон, но в отдельных случаях вывод денег блокируется, и произойти это может совершенно неожиданно.

Legalbet советует делать ставки только у легальных беттинг-контор. Сайты таких компаний в открытом доступе, а ввод и вывод средств не пресекается банками.

Вывод средств на примере БК «Лига Ставок»

 — легальная букмекерская контора с быстрым выводом денег. Предлагаем пошаговое руководство по снятию выигрыша в этой БК.

1. Войдите в приложения или на сайт букмекера.

2. Перейдите в личный кабинет.

3. Зайдите в раздел «Вывести».

4. Выберите способ вывода.

5. Введите сумму, нажмите кнопку «Вывести» и следуйте инструкциям платёжной системы.

Личный кабинет

Кнопка «Вывести»

Выбор способа вывода

Оформление заявки на выплату

Букмекеры с самым простым выводом средств

В рейтинге надёжности на самых высоких позициях находятся легальные букмекерские конторы, которые создают меньше проблем клиентам при выплате денег и в разрешении других спорных ситуаций. 

Высокое место в рейтинге, конечно, не гарантия беспроблемных выплат. Однако это важный признак того, что букмекер уделяет внимание имиджу, идёт на диалог с клиентами, признаёт ошибки и работает с Арбитражем по решению конкретных жалоб.

Любой азартный человек хотя бы раз задавался вопросом, как вернуть деньги, проигранные в онлайн-казино. Естественно, каждый гэмблер надеется выиграть и знает, что некоторых потерь не избежать. Но не каждый готов к наглому и бесцеремонному мошенничеству. «Подкрученные» слоты, блокировка аккаунтов, отказ в выводе денег — все это имеет место в современных онлайн-конторах. В сегодняшнем обзоре мы поговорим о работе онлайн-казино, расскажем, как там обманывают клиентов, а также ответим, как вернуть деньги из казино, если доказательства обмана налицо.

Для начала немного истории и фактов

А вы знали, что первое европейское казино появилось еще в году, носило название Ридотто и работало на территории Венеции? В заведении был очень жесткий дресс-код и действовали высокие ставки, дабы исключить из посетителей простолюдинов. В США первые игорные клубы появились много позже — только в конце XIX века. Бум на азартные игры в России пришелся на середину х гг. На тот момент в стране работало более тысячи игорных заведений, которые, по сути, ни кем не регулировались. А уже в году вступил в силу Федеральный Закон № , который разрешал азартные игры только на специально оборудованных территориях.

На сегодняшний день в России легально работают всего 4 игорные зоны: «Сибирская монета», «Янтарная», «Красная Поляна» и «Приморье». Все остальные работают подпольно. А онлайн-казино, предлагающие свои услуги в рунете и разрешающие регистрацию с российских ip-адресов и по российским телефонным номерам, нарушают все возможные законы.

Как работают онлайн-казино сегодня?

Роскомнадзор блокирует сайты казино, согласно ФЗ Такие площадки доступны через сервисы обхода блокировки — VPN. Также регулярно штампуются зеркала — клоны официальных сайтов. Такой «близнец» будет работать, пока его не вычислят и не отправят в бан. Но создатели не теряются — делают новое зеркало, затем еще одно и еще, и еще… Такой себе круговорот казино в интернете.

Некоторые из таких площадок получают разрешение на игорную деятельность в офшорных зонах. Например, очень распространена лицензия от CIGA(Curacao eGaming) — гэмблинговой комиссии острова Кюрасао.

Казино с лицензией Кюрасао может также действовать согласно сублицензии от компании Antillephone N.V., которая имеет право предоставлять такие документы от лица CIGA.

На втором месте регулятор Мальты —MGA (Malta Gaming Authority).

На третьем, Канаваке (Kahnawake Gaming Commission) — официальный игорный регулятор Квебека, провинции Канады.

Стоит отметить, что не все заведения честны, говоря, что имеют документ от одного из вышеперечисленных регуляторов. Зачастую они ограничиваются просто картинкой в подвале сайта, якобы подтверждающей лицензию. На самом же деле, картинка не активна и не выводит на компанию-регулятора. А должна.

Наиболее «продвинутые» казино получают лицензию в UKGC — гэмблинговой комиссии Великобритании. Такой документ считается одним из лучших, поскольку UK Gambling Commission — очень требовательный регулятор. Получить там лицензию достаточно сложно.

А есть и такие онлайн-казино, которые работают вообще без ничего — даже информации о регуляторе не предоставляют. Надеются, видимо, на неграмотность клиентов в этом вопросе. Например, пресловутый Вулкан, коих в сети сотни. Эти заведения не имеют никакого отношения к оригинальному Вулкану и постоянно меняют приставки к названию: Престиж, Делюкс, Вегас. Или же Dendy Casino, о котором мы уже писали ранее. Многие зарегистрированы на Кипре, Мальте или Кюрасао и имеют офшорные лицензии. Некоторые работают вообще без разрешающих документов. Именно с этими площадками зачастую и связаны вопросы, как вернуть деньги из онлайн-казино.

Но, на самом деле, неважно, где онлайн-площадка получила лицензию, поскольку в России онлайн-казино запрещены, а разрешения на игорную деятельность в сети других государств недействительны.

Обман в нелегальных онлайн-казино — как обворовывают клиентов?

Практически все игровые клубы, работающие в сети нелегально, не довольствуются только проигрышами игроков. Каждый старается получить дополнительный «навар», нарушая права клиентов и вводя их в заблуждение.

Общепринятыми правилами онлайн-казино злоупотребляют абсолютно все.

1. Завышенный вейджер на отыгрыш бонусов. Обычно он варьируется от х25 до х Минимальный депозит для получения % бонуса не менее рублей. Чтобы отыграть его, нужно сделать ставок на сумму от 12  до 35  рублей, что, скорее убыточно, чем выгодно.
2. Недоступность некоторых игр для отыгрыша бонусов. Обычно, чтобы отыграться, можно использовать только ряд барабанных слотов. Рулетки, карточные игры закрыты для этого.
3. Необходимость отыгрывать депозит. Этим грешат самые бесцеремонные площадки. Помимо вейджера на бонус, предусматривают и вейджер на сумму пополнения. Это в два раза увеличивает расходы на ставки.
4. Лимиты на суммы вывода. Зачастую онлайн-казино завышают общепринятую планку на минимальный вывод.
5. Затягивание процедуры верификации. Для подтверждения личности достаточно отправить копии паспорта и платежного средства. Однако для нелегальных заведений этого мало. И даже когда клиент уже предоставит все, что нужно и не нужно, в верификации отказывают по надуманной причине. После этого операторы перестают отвечать на сообщения.
6. Невозможность самоисключения. В правилах, действующих для лицензированных казино, есть пункт, в котором сказано, что игрок имеет право самостоятельно заблокировать и удалить свой аккаунт. Это действует как «лекарство» от игровой зависимости. Когда пользователь подает запрос на блокировку и вывод остатка средсв, мошенники рассмотрение намеренно затягивают. Еще могут предложить «выгодный» бонус, чтобы удержать клиента и мотивировать к игре.
7. Нелицензионные игровые автоматы. Использование скриптовых слотов — самый распространенный вариант мошенничества. Такие аппараты работают не по системе ГСЧ (генератора случайных чисел), а настраиваются владельцами площадки в свою пользу.

Ну и самые наглые аферисты попросту отклоняют запросы на вывод, а затем блокируют аккаунт, ссылаясь на несуществующие нарушения правил. Или же выводят деньги, пока суммы выигрышей незначительные. Но, стоит только выиграть по крупному — пиши пропало. Операторы могут рассказывать о том, что заявка находится в очереди на рассмотрение, что бухгалтерия слишком загружена и тому подобное. Но итог один — вернуть деньги из казино не получается.

Можно ли вернуть деньги из онлайн-казино?

Итак, мы подошли к самому главному — как вернуть деньги из казино и возможно ли это? Сразу ответим — можно! Прежде чем рассказать, как — повторим факты, озвученные выше.

1. Все онлайн-казино работают в зоне ru нелегально — нарушают ФЗ Писать в офшоры, значит — терять драгоценное время.
2. Подав иск, средства вернуть не получится — по трактовке Роспотребнадзора азартные игры не являются услугой и не подходят под ЗОЗПП (защиту прав потребителей). Как следствие — у судов нет оснований принимать иск.
3. Онлайн-казино будет всячески отговаривать вас от оформления возврата, вплоть до запугивания коллекторскими агентствами.

Верить в страшные сказки не нужно. Даже если вы согласились с пунктом, что не будете пытаться вернуть деньги. Все это филькина грамота, которая не имеет веса. Важно лишь одно — оформить возвратный платеж имеет право каждый держатель банковской карты.

Такая процедура называется чарджбэк. Она очень распространена в Европе и США. В России же информацию о чарджбэке банки стараются скрывать, хотя в правилах международных платежных систем Visaи Mastercard прописана возможность возврата платежа как гарантия, что перевод безопасен и оплачиваемая услуга будет отказана. Организации, сотрудничающие с Visa Inc., Mastercard Worldwide и АО НСПК МИР:

• банки, занимающиеся выпуском карт — эмитенты;
• банки, проводящие платежи для продавцов услуг — эквайеры.

Они обязаны соблюдать это правило неукоснительно!

Для инициации чарджбэка достаточно всего двух условий:

• деньги ушли на счет юридического лица с карт Мир, Maestro, VISA или Mastercard;
• с момента платежа прошло не более дней — то есть, полутора лет.

Конечно, можно попробовать воззвать к совести мошенников и потребовать вернуть деньги из казино в добровольном порядке. Но, практика показывает, что это бесполезно.

Как заставить казино вернуть деньги?

Когда возможен возврат средств? В случае с онлайн-казино — достаточно часто. Во-первых, такое заведение оказывает услуги незаконно. Во-вторых — не выполняет своих обязательств перед клиентами: использует нелицензионный софт, блокирует аккаунты клиентов без оснований и игнорирует заявки на вывод.

Итак, как вернуть деньги из казино по чарджбэк? Рассказываем пошагово. Первое, что нужно сделать — написать заявление, в котором указано, что вы хотите опротестовать платеж. К нему приложить ряд документов.

1. Копию претензии на имя администрации казино с требованием расторгнуть соглашение о сотрудничестве и вернуть деньги (оригинал документа отправляется непосредственно в заведение).
2. Скрины платежей в казино.
3. Копии переписок с операторами, где явно видны слова об отказе в выплате.
4. Скриншоты отказов в выплате.
5. Выписки из банка, с указанием сроков и сумм переводов.
6. Скриншот блокировки аккаунта.

Чтобы вернуть деньги из казино было легче, можно еще дополнить перечень записями телефонных разговоров с менеджерами и доказательствами, что от представителей площадки вам поступали угрозы, шантаж, обвинения.

Отлично, если сможете собрать все перечисленные документы. Так больше шансов на положительный исход дела. Далее необходимо отправить пакет документов в банк, выпустивший вашу карту — эмитент. Сделать это можно онлайн — через форму обратной связи на сайте. Или же отнести лично в офлайн-отделение. Обязательно получите номер обращения — это поможет отследить, на какой стадии находится ваш запрос.

В течение 45 дней эмитент обязан рассмотреть заявление и дать ответ. При положительном результате, банк отправит запрос эквайеру и потребует вернуть деньги из казино на вашу карту. На это уйдет еще 30 дней. Если же доказательств недостаточно, потребуется собрать дополнительные отправить повторное заявление. Всего у вас будет три попытки, поэтому нужно отнестись к делу внимательно и ответственно.

Из информации выше делаем вывод — минимальный срок на возврат денег из онлайн-казино через банк-эмитент составляет 2,5 месяца. Можно немного ускорить процесс, обратившись к эквайеру напрямую. Здесь тоже нужно предоставить доказательства обмана/мошенничества со стороны игорного заведения. Возможно, таким образом получится вернуть проигранные в казино деньги, минуя этап, описанный выше. Узнать, какой банк принимает платежи для игорного клуба можно у эмитента. Обычно, такие запросы рассматриваются быстро.

Важно! Если вы решили вернуть деньги из казино по чарджбэк, игнорируйте все попытки связаться с вами и обещания о добровольном переводе средств. Положительного исхода вы не дождетесь, зато предоставите мошенникам козыри в виде доказательств, что клиент пытается дважды получить возврат.

Как заказать услугу чарджбэк из казино?

Можно ли вернуть деньги из онлайн-казино самостоятельно? Конечно, можно. Однако это потребует определенных юридических знаний и времени. К тому же в оформлении возврата на различные платежные системы есть свои «подводные камни», которые необходимо учитывать при составлении заявления и общении со специалистами банков.

Мы советуем заказать услугу чарджбэк наших партнеров — компании НЭС. Для заявки перейдите по ссылке. Грамотные специалисты подскажут, как вернуть деньги из казино именно в вашем случае. Консультация бесплатная.

Метки: возврат средств из онлайн-казино • как вернуть деньги из казино • НЭС • обман со стороны онлайн-казино

(Нет оценок)

Загрузка

Несмотря на то что в России ведется довольно активная борьба с онлайн-казино, с их рекламой пока еще сталкивается практически каждый интернет-пользователь. Реклама привлекает, однако каждому, кто снова пытается найти работающий сайт казино, стоит знать о некоторых вещах.

Конечно, реклама онлайн-казино никогда не рассказывает об их минусах. Сайт Legalbet выступает за осознанную игру и осознанный риск, а потому считает своим долгом сообщить игрокам о возможных рисках или просто неприятных моментах.

Онлайн-казино запрещены законодательством РФ

Это первое, что стоит знать. Нарушение закона само по себе россиян, как правило, не пугает, но в данном случае оно может повлечь за собой не только риски для онлайн-казино, но и заметные неудобства для его клиентов.

Сайты нелегальных игорных компаний тщательно отслеживаются и блокируются Федеральной налоговой службой и Роскомнадзором. В только по тематике казино числятся тысячи заблокированных доменных имен. Нарушителей это пока не очень останавливает, и после блокировки ресурса они открывают новые «зеркала» сайтов онлайн-казино (т. е. точные копии). Однако находить их становится все труднее, ведь по требованию закона поисковые системы не должны показывать соответствующие ресурсы в результатах поиска.

Один из главных минусов для игрока казино – это нестабильность их сайтов из-за постоянных блокировок. Оперативное появление «зеркала» не гарантировано, равно как и долгий срок его доступности.

К слову, «наземные» казино на большей части Российской Федерации также запрещены. Исключение составили лишь пять специально организованных игорных зон в Республике Крым, Алтайском, Краснодарском и Приморском краях, а также в Калининградской области.

Вероятность выигрыша зависит от настройки игрового автомата

Виртуальные игровые автоматы-видеослоты онлайн-казино предоставляют разработчики софта, или провайдеры. Наиболее известные из них — Microgaming, Novomatic, Playtech, NetEnt, BetSoft, Amatic. Провайдеры видеослотов отвечают за то, чтобы результаты розыгрышей в игровых автоматах были случайными. Честные онлайн-казино только предоставляют своим пользователям доступ к интерфейсу слота и не оказывают влияние на шансы игрока на победу.

Результаты розыгрыша в онлайн-казино рассчитываются генератором случайных чисел. Компьютерная программа непрерывно производит вычисления и делает исход вращения барабанов непредсказуемым. Серьезные провайдеры для каждого слота предоставляют данные о проценте возврата (RTP), а также волатильности.

Хотя реклама часто предлагает «выгодные игровые автоматы», реальность не так щедра по отношению к любителям риска: RTP никогда не будет больше %, также многое зависит от настроек слотов. А настроить их компания (которая, напомним, не подчиняется российскому закону, а значит, и не несет перед ним ответственности) может как угодно.

Никто не может (да и не станет) гарантировать игроку, что реальный процент выигрышей полностью соответствует тому, что указан на сайте казино, в характеристиках автомата.

Даже если вам удалось выиграть однажды, не стоит искать в этом тенденцию. Онлайн-казино — высокодоходный вид бизнеса, и общая сумма выигрышей всегда будет меньше общей суммы проигрышей игроков.

Бонусы казино: действительно ли они выгодны?

Казино, работающие онлайн, активно предлагают своим игрокам бонусы за регистрацию, первое пополнение игрового счета или активную игру. Новичкам может показаться, что это отличный способ получить деньги и быстро их вывести, но так ли это?

Более чем в 90 процентах случаев бонус требуется отыграть, т. е. многократно проставить полученную сумму в слотах, прежде чем вы получите право на вывод средств. Часто без внесения собственных средств сделать это нельзя. Лишь изредка казино предлагают бонусы, которые отыгрывать не нужно, но будем откровенны: много благодаря им не выиграешь.

Возможные проблемы с платежами

Закон о запрете денежных переводов в адрес нелегальных организаторов азартных игр вступил в силу в году. Под нелегальными организаторами азартных игр нужно понимать в первую очередь онлайн-казино и букмекерские конторы, не получившие соответствующую лицензию в России.

В начале года ФНС России начала составлять перечень лиц и компаний, в адрес которых российским банкам и платежным системам запрещено переводить деньги. Список этот пополняется, в него добавляются новые компании, от имени которых в Рунете могут работать онлайн-казино и нелицензированные букмекерские конторы. Проблемы могут возникнуть как с переводом средств в адрес таких компаний, так и с получением денег от них. Соответственно, несмотря на обещания быстрых выплат, вывести деньги из онлайн-казино может быть не так просто.

Фейковые онлайн-казино

Один из видов мошенничества, при котором аферисты создают фейковые онлайн-казино и различными способами завлекают в них игроков. Потенциальным жертвам могут предлагать программы по взлому именно этого казино или, например, систему, которая будет работать только в этом казино. Вариантов много, при каждом применяется своя схема мошенничества, однако конечная цель одна — заставить игрока внести реальные деньги на счет проекта мошенников.

На каждом игорном сайте должны быть размещены документы о полученной лицензии, указан юридический адрес компании и так далее. В большинстве случаев эти лицензии получены в офшорных зонах: Гибралтар, Кюрасао и пр. Российской лицензии не будет ни у одного онлайн-казино: как уже говорилось выше, их деятельность запрещена законом. Но дело в том, что удостовериться в подлинности даже офшорной лицензии новичку сложно. А по большей части новички даже не обращают внимания на наличие или отсутствие документов.

Лудомания

Лудоманию часто называют также гемблинг-зависимостью, или игровой зависимостью. Она представляет собой тяжелое психологическое расстройство и патологическую тягу к азартным играм, которые могут привести к очень неприятным последствиям.

Такая зависимость — одна из популярных тем разговора у ярых противников азартных игр. Не все они хорошо разбираются в предмете, поэтому стоит знать, что причиной более чем 80% зафиксированных случаев лудомании называют именно пристрастие к слотам, игровым автоматам. Расстройство делает тягу к игре неконтролируемой, и нередко в жертву приносятся основные жизненные ценности: работа, семья, отношения с окружающими и пр.

Чтобы не попасть в игровую зависимость, психологи в качестве профилактики советуют:

• Контролировать расходы. Специалисты рекомендуют не выделять на казино больше 5% от своего дохода. И это должны быть расходы на развлечения - как если бы вы планировали сходить в кино.

• Не играть в отчаянном состоянии. От избытка эмоций люди склонны совершать необдуманные и глупые поступки. Например, тратить на игру в казино крупные суммы или играть в долг. Последнее - один из главных признаков лудомании.

• Делать паузы. При игре в онлайн казино важно делать перерывы. Они помогают переключиться и по-новому посмотреть на окружающее.

• Не воспринимать казино как способ заработка. Ставки в онлайн-казино — это развлечение, хобби. Регулярно выигрывать невозможно.

Хочу играть, или Если не онлайн-казино, то что?

Сайт Legalbet — это сайт о ставках на спорт, а ставки на спорт тоже отнесены к азартным играм. Соответственно, нам понятна тяга людей к здоровой доле азарта и риска. Но мы предпочитаем избегать многих вышеозначенных неприятностей и ниже объясним, почему выбрали именно ставки на спорт.

Ставки на спорт — это законно. Каждый год пополняется список легальных российских онлайн-букмекеров, а выбрать подходящую для игры БК становится все проще. В отличие от онлайн-казино сайт лицензированного букмекера не заблокируют.

Отметим, что не все онлайн-букмекеры в Рунете работают легально: сайты компаний, не получивших лицензии в России, властями запрещены. С онлайн-казино они схожи в том, что работают по лицензиям, полученным в офшорных зонах. И не подчиняются законодательству РФ. Сайты таких букмекеров отслеживаются Роскомнадзором и Федеральной налоговой службой, а доступ к ним блокируется. Со всеми вытекающими последствиями.

Подробнее о том, чем легальный сайт букмекера отличается от запрещенного:

Чем игра на ставках схожа с игрой в казино онлайн?

Бонусы для новых и действующих игроков

Выше было сказано о бонусах онлайн-казино и о том, что они могут оказаться не столь выгодными, как думают новички. Справедливости ради отметим, что бонусы букмекеров тоже часто подразумевают необходимость отыгрыша, однако условия этого отыгрыша, как правило, более мягкие.

Риск как часть азартной игры

Конечно, еще одним сходством игры у букмекера и игры в казино онлайн можно назвать риск: в обоих случаях игрок рискует своими деньгами в обмен на адреналин. И в обоих случаях он может как проиграть, так и выиграть. О том, почему выигрыш на ставках кажется более привлекательным, расскажем ниже.

Чем игра на ставках отличается от игры на автоматах?

О том, что сайты легальных российских букмекеров не блокируют, уже было сказано выше, и это можно считать одним из главных отличий и даже преимуществ. Сайт будет доступен тогда, когда нужно, и время на поиск нового (но тоже нестабильного) «зеркала» тратить не придется. Но это еще не все.

У букмекеров есть удобные мобильные приложения

Удобно для тех, кто хочет играть в любом месте и в любое время. Онлайн-казино, как правило, не имеют удобных приложений для мобильных устройств, и игрокам приходится довольствоваться мобильными версиями сайтов.

У подавляющего большинства официальных российских онлайн-букмекеров же есть все возможности для ставок со смартфонов и планшетов: это и мобильные версии сайта, и приложения как для iOS, так и для Android.

Судьба ставки не зависит от настроек автомата

Если в игре в онлайн-казино все зависит исключительно от удачи и настроек автоматов, то в ставках на спорт игрок пользуется своими знаниями и опытом. Конечно, это нельзя считать гарантией выигрыша, но, согласитесь, это весомый аргумент. Одно дело, когда ты принимаешь решение осознанно, и совсем другое, когда всё решает настройка игрового автомата.

Игра на ставках развивает аналитические способности

Умение находить информацию, анализировать ее, сопоставлять разные факты и, наконец, умение самостоятельно оценивать вероятность события — все это ценные навыки не только для игры, но и для ума. Будем честными: эти навыки не всегда приводят к успешной игре на ставках, так как в спорте тоже есть место случайностям, однако продуманная стратегия и логические выводы — необходимая база.

Ставки на спорт – это интересно

Это особенно актуально для тех, кто следит за происходящим в мире большого спорта. Когда на кону стоит ставка, простой болельщик перед экраном телевизора становится уже частью процесса: его восприятие усиливается и становится ярче.

Спортивные ставки — это прежде всего развлечение. Это то, что можно обсудить с друзьями или коллегами перед важным матчем, это повод поделиться мыслями и предположениями, а заодно и способ проверки своей проницательности. Конечно, ставки — это риск, но разве не он приносит нам эмоции? Говорят, что риск — дело благородное, а в случае с лицензированными букмекерами — еще и легальное.

Также рекомендуем:

 Подписаться на новые бонусы букмекеров