Предложенные ЦБ меры по борьбе с онлайн-казино нацелены на контроль переводов между физлицами. При этом казино всегда могут уйти в биткоин, хотя это будет для них сложно и неприятно. А вот ларькам с шаурмой может не поздоровиться, считает Федор Музалевский.
Банк России предпринял очередной заход в борьбе против онлайн-казино, выпустив рекомендации МР от 6 сентября года. Новый документ предлагает банкам конкретный способ выявлять клиентов, принадлежащих к теневой индустрии. Эта попытка сократить оборот средств по незаконным сделкам носит лишь рекомендательный характер и не предполагает жестких мер, поэтому всерьез рассчитывать на нее в борьбе с теневыми структурами сложно.
Во-первых, банкам в очередной раз рекомендовали исключить роботизированные трансакции — только ручные, подтвержденные вторым фактором. Исключение так называемого автоплатежа — мера логичная, конечно, ведь роботизированные трансакции не позволяют доподлинно определить конкретного плательщика. Ничего нового данная рекомендация не несет, подобный совет банкам давался и раньше.
Во-вторых, регулятор в очередной раз предлагает проверять, не принадлежит ли клиент к незаконной игровой индустрии, хотя бы по таким ключевым словам, как «казино». Эта рекомендация должна работать на стадии заключения договора с физическими и юридическими лицами. Весьма сомнительно, что это улучшит защиту кредитных организаций в борьбе с онлайн-казино. Ведь очевидно, что упоминание ключевых слов — красная тряпка для регулирующих органов, никто такого афишировать не будет. Кроме того, велики шансы на ложные срабатывания и ошибочные блокировки счетов. Да, тем кто попал «под прицел» случайно, ничего особо не грозит — в крайнем случае, объяснения с банком и обещание «пристально следить». Ну а на тех, кто под серьезным подозрением, подадут жалобу в ЦБ. Практические последствия таких жалоб пока не ясны.
Один из значимых пунктов МР приводит количественные показатели, по которым банки могут определять принадлежность клиентов к теневому бизнесу и рекомендации по оценке эффективности реализуемых мер. Банк должны насторожить следующие моменты для отдельно взятых счетов:
— больше десяти физлиц-контрагентов в день и больше 50 в месяц;
— более 30 операций по списанию/зачислению с контрагентами-физлицами, более тыс. в день и более 1 млн в месяц;
— менее одной минуты между зачислением и списанием денежных средств;
— в течение недели остаток на конец дня меньше 10% от оборота по счету;
— отсутствие платежей за коммуналку и юрлицам (магазинам);
— совпадение IP, MAC-адресов, идентификаторов устройств у различных клиентов банка.
Вот этот пункт весьма хорош и может принести пользу, поскольку содержит конкретные ориентиры для финансовых игроков и обращает внимание именно на организации с высоким оборотом денежных средств. Это и правда чаще всего онлайн-казино. При замедлении либо остановке массового движения денежных средств рентабельность таких клиентов падает. Единственное, что не кажется логичным, — отсутствие прямых мер по противодействию подозрительным организациям, только рекомендация проявлять к ним «повышенное внимание». То есть, даже если выявили такого «теневика», не очень понятно, как его оперативно нейтрализовать.
При этом общий анализ эффективности регулярных проверок подозрительных аккаунтов со сводными данными предлагается проводить регулярно, по меньшей мере два раза в год, хотя в реальности стоит делать это куда чаще.
Важно отметить, что большая часть мер идентифицирует не только онлайн-казино, но и любой теневой бизнес — от ларька с шаурмой, который не поставил себе кассу, до сайтов, продающих запрещенный контент. И это позволяет не замыкаться лишь на игровых структурах.
Нет сомнений в том, что мошенники адаптируются к данной схеме, начнут хотя бы использовать несколько серверов для оплаты, больше карт и меньше транзитных операций. В крайнем случае, они просто уйдут в криптовалюту. Получается, что на деле рекомендации Банка России помешают скорее не киберказино, а относительно невинным мелким подпольным бизнесам. Действительно стимулировать банки противодействовать игровой сфере могут разве что несколько громких примеров финансовых организаций, пострадавших от работы с теневым бизнесом, как это случилось с красноярским краевым расчетным центром, у которого в нынешнем году отозвали лицензию за сотрудничество с казино.
Мнение автора может не совпадать с мнением редакции
Если вы любите играть в онлайн-казино, то выбирайте только проверенные платформы, например Pin-Up Casino. Здесь вы можете найти все популярные виды азартных развлечений, вы сможете рискнуть и выиграть в Live-игры казино, а также в слоты и другие соревнования и турниры. Популярность онлайн-казино Pin-Up растет в геометрической прогрессии.
Скопируй промокод и получи бонус!
Платформа Pin-Up была создана в году. В команду нашего онлайн-казино входят профессионалы отрасли, имеющие опыт работы в нише более 10 лет. Наш веб-сайт управляется компанией Carletta Limited, имеющей лицензию Кюрасао. Ниже вы можете найти некоторые важные факты о казино:
Старт проекта: | год |
Языки: | Русский, казахстанский, английский, турецкий, бразильский, португальский и другие |
Платежные операторы: | Visa, МИР, Mastercard, Piasrrix, Webmoney, криптовалюты |
Провайдеры: | NetEnt, Amatic, Microgaming, Pragmatic Play, Tom Horn, Belatra |
Мин. депозит: | рублей |
Мин. вывод: | рублей |
Бонусы: | Есть |
Программа лояльности: | Есть |
Онлайн слоты: | Слоты, краш игры, настольные и карточные игры, Live-дилеры |
Букмекерская контора: | Есть |
Турниры и лотерея: | Есть |
Служба поддержки: | 24/7 |
Демо
Aviator
Демо
Lucky Streak 3
Демо
Hell Hot 20
Демо
Wild Cash x
Демо
JetX
Демо
Wild Crowns
Демо
Big Wild Buffalo
Демо
7 & Hot Fruits
Демо
Hit Slot
Демо
Fortune Five Double
Демо
Sea Secret
Демо
Mega Booming Fruits
Демо
Crash
Демо
40 Flaming Lines
Демо
Pin-Up Cash’n’Fruits
Демо
Pin-Up Million
Демо
Lucky Ways
Демо
Dynamite Miner
Демо
Wild Cash
Демо
Ultra Fresh
Онлайн-казино Pin Up предлагает своим клиентам варианты демо-игр, чтобы новички не рисковали деньгами. Но если вы намерены выиграть реальный банкролл, то вам стоит пополнить свой депозит. Виртуальная платформа Pin Up предлагает несколько услуг.
Платежные системы | Мин. депозит (руб.) | Мин. вывод (руб.) |
Visa, Mastercard, Maestro №1 | - | - |
МИР №1 | - | - |
Visa, Mastercard, МИР №2 | - | - |
Piastrix | - | - |
Much Better, Ecopayz | - | - |
Perfect Money | - | - |
Paysafecard | - | - |
Bitcoin, Tether | - | - |
Ethereum | - | - |
Binance Pay | - | - |
Litecoin, Dogecoin | - | - |
Tron | - | - |
На нашей платформе представлен большой выбор банковских услуг. В частности, пополнить счет можно с помощью мобильных платежных систем, различных электронных кошельков и множества систем банковских переводов. Чтобы начать играть, вам нужно пополнить баланс на не менее рублей. Однако следует помнить, что для получения максимальной отдачи от приветственного бонуса вам придется внести больше денег.
Транзакции пополнения доступны после входа в свою учетную запись. Финансовые операции такого типа практически мгновенны. Что касается вывода средств из онлайн-казино Pin Up, то их время зависит от выбранного вами банковского варианта. Он варьируется от 3 минут до 7 рабочих дней.
Владельцем платформы Pin Up с года является Carletta N.V.
Да, этот сайт онлайн-казино является законным. Платформа лицензирована комиссией Кюрасао. Иногда нужно использовать VPN для того чтобы посетить сайт, потому что все чаще РКН блокируют новые зеркала официального сайта.
Для этого нужно зайти на официальный сайт и зарегистрироваться. Кроме того, вам должно быть не менее 18 лет.
Да. Вы можете установить его на любое устройство Android, Windows или iOS.
Вам подойдет любой удобный для вас метод, среди доступных: платежные системы, криптовалюты, электронные кошельки и другие. Минимальный депозит составляет рублей и варьируется от платежной системы.
Одной из причин такой популярности является высокий размер приветственного бонуса, который может получить любой зарегистрированный пользователь онлайн казино. Также мы часто проводим турниры и различные акции. Процент отдачи (RTP) у нас один из самых конкурентных на рынке.
казино с бесплатным фрибетом Игровой автомат Won Won Rich играть бесплатно ᐈ Игровой Автомат Big Panda Играть Онлайн Бесплатно Amatic™ играть онлайн бесплатно 3 лет Игровой автомат Yamato играть бесплатно рекламе казино vulkan игровые автоматы бесплатно игры онлайн казино на деньги Treasure Island игровой автомат Quickspin казино калигула гта са фото вабанк казино отзывы казино фрэнк синатра slottica казино бездепозитный бонус отзывы мопс казино большое казино монтекарло вкладка с реклама казино вулкан в хроме биткоин казино 999 вулкан россия казино гаминатор игровые автоматы бесплатно лицензионное казино как проверить подлинность CandyLicious игровой автомат Gameplay Interactive Безкоштовний ігровий автомат Just Jewels Deluxe как использовать на 888 poker ставку на казино почему закрывают онлайн казино Игровой автомат Prohibition играть бесплатно